¿Qué es la legitimación (juzgado testamentario, juzgado de sucesiones)?
La legitimación es un procedimiento jurídico que permite que la corte supervise el proceso del manejo de los asuntos de un fallecido. Puede ser formal o informal. El proceso varía en cada estado, y los detalles y procedimientos varían según cada distrito judicial de cada estado. El proceso de legitimación está diseñado para asegurar que se paguen todas cuentas y que los activos y bienes se entreguen a los beneficiaros o herederos adecuados. Para más información acerca del proceso de legitimación (en inglés), vaya al siguiente sitio web: Probate Facts.
¿De qué se tratan todos estos documentos?
Directivas Avanzadas o Directivas Médicas / Documentos Financieros / Acuerdos de Pareja & de Custodia y Crianza Compartida
Directivas Avanzadas o Directivas Médicas
PODER LEGAL DE ATENCIÓN MÉDICA
El Poder Legal de Atención Médica designa a otro adulto para tomar decisiones por usted en caso de que usted pierda la capacidad de comunicarse. Enumera los poderes que usted le da a esta persona, como poder contratar y despedir a médicos, y dar y detener tratamientos médicos. Si usted luego recobra la capacidad de comunicarse, entonces recuperará el poder de tomar sus propias decisiones. Al nombrar a un agente de atención médica, usted puede decidir quién tomará decisiones por usted y prohibir que otros tomen el mando.
TESTAMENTO VITAL (DOCUMENTO DE VOLUNTADES ANTICIPADAS)
Este documento generalmente se combina con el Poder Legal de Atención Médica, y se utiliza como una guía para sus médicos y agente de atención médica (asignado en el Poder Legal de Atención Médica) para los tipos de tratamiento que usted querrá en ciertas circunstancias. Por ejemplo, si usted se encuentra en una condición en que no se pueda comunicar y sus médicos y agente no creen que vaya a recuperarse, este documento declara si usted quiere que se continúe su tratamiento o no.
PODER LEGAL PARA ATENCIÓN MÉDICA MENTAL
Este documento es muy parecido al Poder Legal de Atención Médica, pero entra en vigor solamente con la presencia de problemas de salud mental. Permite que una persona participe en el proceso de tomar decisiones por usted sin tener que ir a la corte para solicitar tutela legal.
AUTORIZACIÓN PARA LA DIVULGACIÓN DE DATOS DE SALUD PERSONALES
La ley de Responsabilidad y Transferibilidad de Seguro Médico (HIPAA) restringe enormemente que cualquier persona obtenga los datos médicos personales de usted. Esta autorización permite que su agente (la persona que ha asignado para tomar decisiones médicas por usted) tenga acceso a su información médica personal para poder tomar decisiones adecuadas. También permite que el agente trasmita información sobre usted de un proveedor de atención médica a otro (como desde su
médico personal a su compañía de seguro médico), y que envíe información adecuada a una agencia gubernamental para solicitar prestaciones del gobierno, como de discapacidad o seguro social.
Documentos Financieros
PODER LEGAL GENERAL DURADERO
Este documento trata solamente asuntos financieros. El Poder Legal General Duradero permite que la persona a que ha nombrado (su agente) tome decisiones por usted y maneje sus asuntos financieros si usted se encuentra incapaz de hacerlo. De esta manera, si usted está hospitalizado o incapacitado, su agente podría cobrar sus cheques, pagar la hipoteca, etc., sin que usted tenga aprobar cada decisión. Este documento normalmente está estructurado para que su agente pueda actuar aunque usted no tenga una discapacidad. Por ejemplo, si usted tiene que irse inmediatamente de la ciudad por razones de trabajo o urgencia familiar, la persona a que ha asignado con su agente podrá mantener actualizados sus asuntos financieros mientras usted no esté presente. Puede ser redactado específicamente para darle permiso a su agente de usar el dinero de usted para apoyar y mantener a su(s) hijo(s) y/o pareja o cónyuge. Este poder es duradero porque sigue vigente aún después de que usted se vuelva incapacitado, pero usted lo podrá revocar en cualquier momento.
TESTAMENTO
Un testamento declara sus deseos en caso de su muerte. Declara quién recibirá qué bienes. También designa al adulto que usted escoja para actuar como su Representante Personal (albacea) para llevar a cabo sus deseos y pasar por juzgado de sucesiones (legitimación), si es necesario. El documento declara su preferencia acerca de quién será tutor de sus hijos mejores de edad, y qué sucederá con el dinero/los bienes que éstos reciban hasta llegar a ser adultos (o a la edad que usted estipule, como los 25 años). Finalmente, el testamento declara quién quiere que tome posesión de su cuerpo después de que usted fallezca, e incluye sus deseos acerca de donar sus órganos o no, si prefiere ser enterrado o cremado, y dónde quiere que queden sus restos mortales.
FIDEICOMISO ACTIVO
Este documento funciona de manera similar a un testamento, pero hay varias diferencias. Se efectúa inmediatamente (por eso se llama activo) y sirve de alguna manera como una corporación de la que usted es dueño. Todos sus bienes se ponen en el fideicomiso y todos sus futuros bienes se deberían de poner en el fideicomiso. Sin embargo, usted no pierde control. Puede seguir comprando, vendiendo, y transfiriendo cosas, etc. igual que antes, pero como fideicomisario del fideicomiso, en vez de hacerlo en su propio nombre. La única diferencia es que, luego de que usted fallezca o se encuentre incapacitado, otro adulto a quien usted ha asignado, (el fideicomisario sucesor o cofideicomisario), se encarga de administrar sus bienes según las instrucciones de usted, las cuales se enumeran en el fideicomiso. Luego de que usted fallezca, sus bienes se transfieren tal y como usted ha mandado, sin tener que pasar por la corte de sucesiones (legitimación). Además, como un fideicomiso no se tiene que documentar con la corte, no es un documento público y por lo tanto su privacidad está protegida.
DESIGNACIONES DE BENEFICIARIOS
Las designaciones de beneficiarios se usan generalmente para cuentas financieras, cuentas de jubilación, pólizas de seguro, etc. El beneficiario asignado es la persona que deberá recibir la cuenta o bienes luego de su muerte. Excede cualquier designación de un testamento o fideicomiso.
ESCRITURA BENEFICIARIA
Una escritura beneficiaria permite que retenga sus bienes inmuebles y designe a un beneficiario que recibirá tales bienes cuando usted muera. Se utiliza a menudo para evitar la corte de sucesiones, y Arizona fue uno de los primeros estados en hacer provisiones para beneficiarios para los bienes inmuebles.
CUENTAS DE PAGO POR MUERTE (POD) O TRANSFERENCIA POR MUERTE (TOD)
Las cuentas POD o TOD son otra forma de asignar a un beneficiario, y es más comun en el campo bancario. A través de su institución financiera, posiblemente firmaría una tarjeta nueva o un forumlario bancario nuevo para designar a quién quiere que reciba el contenido de la cuenta luego de su muerte. Las cuentas de POD y TOD (sinónimos) se utilizan para transferir fácilmente los bienes después de la muerte, y evitar el proceso te legitimación.
DESIGNACIÓN DE BENEFICIARIO PARA VEHÍCULO
Como otras designaciones de beneficiarios, ésta permite una transferencia del título de su vehículo a otra persona sin tener que pasar por la corte de sucesiones. Simplemente hay que completar el formulario y adjuntarlo al título de su coche.
Acuerdos de Pareja y de Custodia y Crianza Compartida
ACUERDO DE PAREJA
Este es un documento muy individualizado que explica detalladamente los acuerdos entre usted y su pareja. Define quién es dueño de qué y cómo se tratarán los asuntos financieros. Parecido a un acuerdo prenupcial, , este documento está entre usted y su pareja. Nadie necesita saber el contenido del documento, ni siquiera el hecho que existe. Sin embargo, funciona para aclarar las intenciones y entendidos y refrescar la memoria años después que se tomaron ciertas decisiones. También aclara estos asuntos para los demás, en caso de muerte o incapacidad. Por ejemplo, podría declarar que, en caso de usted se encuentre incapacitado, un pariente no podría aparecer y tratar de echar de su casa a su pareja. Este documento podría ser utilizado en caso de una terminación de la relación para proteger los intereses de ambas partes y asegurar que se sigan los acuerdos originales. Se puede modificar y editar a medida que cambian los acuerdos y circunstancias entre usted y su pareja.
ACUERDO DE CUSTODIA Y CRIANZA COMPARTIDA
Un acuerdo de custodia y crianza compartida es otro documento muy personalizado que ayuda a definir las relaciones en una familia no casada con hijos. Declara que aunque un padre es el padre biológico, la intención de ambas partes es cooperarse como padres mutuos del niño. Enumera los derechos y las obligaciones de ambas partes en el caso de la muerte o incapacidad del padre legal, o en el caso de la disolución de la pareja. Aunque no sea jurídicamente vinculante, es evidencia fuerte de las intenciones originales de los padres en términos de su relación con el niño o los niños.
DELEGACIÓN DE AUTORIDAD PARENTAL
Este es un formulario relativamente sencillo que otorga a otra persona poderes parecidos a los de un tutor legal. Sigue vigente por solo seis meses, y por lo tanto se tiene que volver a hacer cada seis meses cuando un padre no tiene custodia legal del niño. Le da a uno la mayoría de los derechos de padre sin que el padre legal tenga que renunciar la custodia del niño. Con los derechos otorgados en este documento, un padre que no es tutor legal podría aprobar tratamiento médico, recoger a un niño de la escuela, firmar autorizaciones escolares, etc.
ACUERDO DE DONANTE DE ESPERMA
Este contrato está entre un donante de esperma conocido y la receptora de tal esperma para la inseminación artificial. Enumera las condiciones del acuerdo entre las partes con relación a varios asuntos como pagos de apoyo, derechos de custodia o visita, la divulgación de linaje, (si se divulgará o no, cuándo y a quién), y el reconocimiento de la pareja de la recipiente como padre principal, si se aplica. Aunque las cortes no estén absolutamente obligadas por las condiciones del acuerdo, es evidencia fuerte de las intenciones originales de las partes, y se respetará, a menos que las condiciones violen o perjudiquen los mejores intereses del niño .